Assurance vie Luxembourgeoise Wealins : notre avis complet
L’assurance vie Wealins Life au Luxembourg est une solution patrimoniale de référence pour les expatriés, chefs d’entreprise ou investisseurs recherchant performance, flexibilité et planification successorale. Ce contrat premium permet d’accéder à une large gamme de supports, dont le private equity, tout en bénéficiant de la neutralité fiscale luxembourgeoise.
Pourquoi choisir le contrat Wealins Life au Luxembourg ?
Wealins est une compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise haut de gamme, issue de la fusion entre Foyer Group et IWI. Le contrat Wealins Life s’adresse aux expatriés, chefs d’entreprise et investisseurs patrimoniaux à la recherche d’un contrat flexible, personnalisable et performant, notamment grâce à l’accès au private equity.
Principaux atouts du contrat Wealins Life :
Accès aux FID dès 250 000 € (Private Equity dès 500 000 €)
Diversité de supports financiers (fonds externes, FID, FAS)
Portabilité internationale (LPS)
Fiscalité neutre selon pays de résidence
Rendement optimisé (via supports non cotés, gestion sur mesure)
Les avantages clés du contrat Wealins Life
⭐ Flexibilité : gestion libre, FID, FAS, multidevises (EUR, USD, CHF…)
⚡ Performance : fonds externes + ETF + private equity dès 500 000 €
🔒 Protection : super privilège, triangle de sécurité luxembourgeois
🏡 Planification successorale : clause bénéficiaire optimisée, transmission fluide
🌍 Portabilité : couverture multi-juridictions en Europe
Quels frais pour l'assurance vie Wealins ?
- Frais de dossier : 0%
Frais de gestion annuels (assureur) : de 0,70% à 0,50% selon le montant investi
Délégation WSI Conseil : 0,25%
Frais sur FID/FAS : jusqu’à 1,5% (gestionnaire)
Arbitrage : 1 gratuit/an, puis 0,5% max 500 €
- Frais d’entrée : 1000€
Quels supports d'investissement disponibles avec Wealins ?
📈 Fonds externes : +800 supports (OPCVM, ETF, ISR)
🏛️ Fonds Internes Dédiés (FID) : à partir de 250 000 €
✨ Private Equity : accessibles via FID ou FAS (dès 500 000 €)
📐 Fonds Internes Collectifs (FIC) : à partir de 10 M€
🌐 Gestion multi-devises : EUR, USD, GBP, CHF, etc.
Fiscalité : quels avantages avec Wealins au Luxembourg ?
💰 Neutralité fiscale : imposition selon pays de résidence
📅 PFU/IR selon la date des versements (avant/après 27 sept. 2017)
💶 Abattements : 4 600 € (solo) / 9 200 € (couple) après 8 ans
⚰ Succession : exonération jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire (avant 70 ans)
Notre avis sur l'assurance vie Wealins Luxembourg
Wealins se distingue comme l’un des leaders de l’assurance vie haut de gamme au Luxembourg. Avec des encours supérieurs à 15 milliards d’euros et un savoir-faire reconnu en private equity, la compagnie répond parfaitement aux besoins des clients fortunés ou expatriés.
On aime :
La souplesse des contrats et l’éventail de supports
L’ouverture au Private Equity
L’expertise patrimoniale du groupe Foyer
Les frais compétitifs sur les gros tickets
Points à surveiller :
Absence de fonds en euros
Ticket d’entrée élevé (250 000 € minimum, 500 000 € pour le PE)
Notre valeur ajoutée
En passant par notre cabinet, vous bénéficiez de :
🔑 Accès négocié à Wealins Life Luxembourg
📊 Allocation stratégique sur-mesure
✉️ Rédaction optimisée de la clause bénéficiaire
🧠 Conseil patrimonial et fiscal personnalisé
FAQ - Assurance vie Luxembourgeoise Wealins
Le contrat est accessible à partir de 250 000 €, et dès 500 000 € pour intégrer du Private Equity via FID ou FAS.
Oui, plus de 40 ETF sont disponibles en gestion libre dans Wealins Life France. Une bonne solution pour optimiser les frais.
Non, Wealins ne propose pas de fonds à capital garanti, mais compense par une sélection de fonds diversifiés et performants.
Fiscalité neutre, portabilité, devise au choix et accès aux meilleurs supports : Wealins est très adapté aux expatriés HNWI.
Oui, à partir de 500 000 € via un FID ou FAS. C’est l’un des points forts du contrat.
Grâce à nos accords avec Wealins, vous pouvez obtenir des frais négociés dès 500 000 € investis.
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